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今までのつみたてNISAが2023年末で終わり、2024年からは新NISAへ移行となります。
ワタクシ2018年3月から積み立てておりまして、6年間でいくら貯まったのか、何円儲かったのか、調べてみました。
東京都心部の秘密基地みたいな1ルームで、60代夫と小さく暮らしています。節約・断捨離・インテリアなど、おうちのことを綴ります。2023年夏、新居のローコストリフォームはじめました。X(Twitter)/YouTube
現在のNISAの資産は290万円
つみたてNISAの限度額は年間40万円だったので、私は毎月3万3,333円を積み立てて、ほぼ限度額いっぱいの年間39万996円を投資しておりました。投資期間は70ヶ月(5年と10ヶ月)で、積み立てた金額は233万3,310円。
これが2023年12月12日現在の時価評価額で、292万1,369円になりました。
つまりは、58万8,059円増えました。
単純計算すると1年10万円ずつ増えていることになります。
めっちゃ増えてるやん!
2021年11月の時点でも公開してますが、
雪だるま式に増えるので、運用益に加速ついてます
雪だるま式に増えるので、運用益に加速ついてます
毎年40万円いれといたら、50万円になるってすごいことよ。
普通預金に233万円入れておいても、100円も増えないので、投資ってすごいなぁ。
(もちろん損して元本割れするリスクもあります。コロナ直後とか一瞬元本割れそうなやつとかあった気がします)
なんとなく訳もわからないまま、「テレビで最近よく特集してるし、やってみようかな」と、ふらっと銀行に立ち寄りなんとなく始めたのですが、あの日の私を褒めてあげたい。
私が購入しているのは、その場で雰囲気で選んだ
・つみたて8資産均等バランス
・つみたて新興国株式
・つみたて日本株式(日経平均)
なんですが、多分勉強してちゃんと「手堅い銘柄」とか「手数料少ない」とか選んだ人はもっと増えているハズ。
やらないよりやったのは偉かったけど、もうちょっと勉強してから買ったらもっとよかったなと思います。
こんなんとか
こんなんとか
こんなんとか
浅見 陽輔
2023-01-14
来年からの新NISAどうする?
今までは上限年間40万円だったつみたてNISAですが、来年からは年間の上限が360万円になるそう。単純に考えると運用資金が多い方が増えるので、360万円ぶっこむのが一番良いと思うのですが、実は我が家は現在火の車でして(夫が闘病中で収入が激減しているうえに治療費がかかる、現在マンションをダブり所有している状態で、リフォームまで予定しているため、首が回っていない)、実は現在はつみたてNISAの月額3万3,333円を捻出するのが家計的にカツカツです。
なので、今まで通りのペースで積み立てを継続して行こうかなと思っています。
ただし、ツイッター(X)とかでいろいろ小耳にはさんだ情報もあるので、銘柄は変更予定です。
・eMAXIS Slim 全世界株式
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
あたりかな〜〜。
でも、通帳に入れておいたら、ダラダラ使ってしまっていたかもしれないお金を、毎月3万円つみたてる習慣がついただけでもすばらしいよ。うん。NISAありがとう。
新NISAの合計枠が1,800万円で、毎年限度額360万円を5年かけて埋め切ったら、年10%増えるとして、放っておくだけで10年後には倍以上に増えるんだなぁとか考えると、「お金は寂しがりなので、お金のあるところに集まっていく」的な格言みたいなの、嘘ではないよなぁと思ったりします。
新しい家のリフォームが終わって、今住んでいる家を手放して、燃え盛る火の車を鎮火させたら、もうちょっと多めに投資にまわせたらいいなぁという感じかな。
※NISAは減ることもあります。2023年の5月の時点では2021年の11月より儲けが減ってた↓
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ていない(大木奈ハル子)
銀座のほとり在住の主婦兼ライター。
DIYした秘密基地みたいな1ルームで、夫と猫と預かり犬と2人と2匹で暮らしています。
節約・インテリア・収納・断捨離・DIYとか、狭さを楽しむ、都会のローコストライフ。
コラム連載中(2022年〜 東洋経済オンライン)

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